Holding familiar e sucessão patrimonial

Quanto vai custar para sua família herdar o que você construiu?

Faça uma simulação gratuita pelo WhatsApp e descubra, em poucos minutos, o custo estimado do inventário do seu patrimônio — e se uma holding familiar faz sentido para o seu caso.

O imposto sobre herança está ficando mais caro: com a reforma tributária, os estados passaram a cobrar alíquotas progressivas de ITCMD.
Sem planejamento, o inventário pode levar anos, travar imóveis e empresas e consumir uma parte relevante do patrimônio.
Com uma holding familiar bem estruturada, a sucessão é definida em vida, com menos custo, menos conflito e mais previsibilidade.

Simule grátis pelo WhatsApp

Gratuito, sem formulário e com total sigilo.

O imposto sobre herança está ficando mais caro: com a reforma tributária, os estados passaram a cobrar alíquotas progressivas de ITCMD.
Sem planejamento, o inventário pode levar anos, travar imóveis e empresas e consumir uma parte relevante do patrimônio.
Com uma holding familiar bem estruturada, a sucessão é definida em vida, com menos custo, menos conflito e mais previsibilidade.

O custo de deixar a sucessão para depois

Sem planejamento, quem resolve a herança é o inventário — e quem paga a conta é a sua família.

Imposto sobre herança (ITCMD): até 8% sobre o patrimônio transmitido, conforme o estado — e a tendência é de alta.
Custos do inventário: honorários, custas e taxas que, somados ao imposto, podem chegar a 10% a 20% do patrimônio.
Tempo e bens travados: um inventário judicial pode levar anos, com imóveis, contas e participações em empresas bloqueados até a partilha.
Imposto sobre aluguéis: na pessoa física, a renda de aluguel pode ser tributada em até 27,5% de IR; em uma holding, a carga costuma ser menor.

O que você recebe na simulação

Um diagnóstico personalizado, feito a partir das suas respostas, para você decidir com números na mão.

Custo estimado do inventário no seu estado: imposto, honorários e custas
Prazo médio de um inventário para um patrimônio como o seu
Comparativo da tributação dos seus aluguéis: pessoa física x holding
Custo para estruturar uma holding familiar e em quanto tempo ele se paga
Próximos passos, com o apoio de um especialista da Safe

Assista: planejamento sucessório e holding familiar na prática

Aula com Marcel Pinto, especialista em planejamento sucessório com mais de 20 anos de experiência e parceiro da Safe Investimentos.

A confiança de quem já investe com a Safe

Assessoria de investimentos credenciada à XP, com escritórios em Caxias do Sul, Porto Alegre, Chapecó e Lajeado.

"Possui conhecimento técnico.. Sempre atenciosa e procurando direcionar os investimentos para a nossa necessidade, para o nosso perfil.. Considero muito importante a avaliação que ela faz no sentido de alterar os investimnetos, caso não estejam nos atendendo, caso não estejamos confortáveis..." DIEGO R.B.

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Perguntas frequentes

Tire suas dúvidas antes de simular.

A simulação é gratuita? Sim. Você responde algumas perguntas pelo WhatsApp e recebe a simulação sem custo e sem compromisso.
Preciso informar valores exatos? Não. Faixas aproximadas já bastam para uma estimativa útil.
Para quem a holding familiar faz sentido? Em geral, para quem tem imóveis, participação em empresas ou um patrimônio relevante que deseja organizar e transmitir com menos custo e conflito. A simulação ajuda a responder isso para o seu caso.
A simulação substitui um advogado ou contador? Não. Ela é uma estimativa educativa. A estruturação de uma holding exige análise jurídica e contábil, que nossos especialistas podem acompanhar com você.
Meus dados ficam protegidos? Sim. As informações são usadas apenas para a sua simulação e tratadas com sigilo, conforme a nossa Política de Privacidade.

As simulações apresentadas nesta página são estimativas educativas e não constituem consultoria jurídica, contábil ou tributária.

A SAFE – ASSESSOR DE INVESTIMENTOS LTDA, inscrita sob o CNPJ: 10.848.792/0001-02, é uma empresa de Assessoria de Investimento devidamente registrada na Comissão de Valores Mobiliários na forma da Resolução CVM 178/23 (“Sociedade”), que mantém contrato de distribuição de produtos financeiros com a XP Investimentos Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários S.A. (“XP”) e pode, por conta e ordem dos seus clientes, operar no mercado de capitais segundo a legislação vigente. Na forma da legislação da CVM, o Assessor de Investimento não pode administrar ou gerir o patrimônio de investidores. O investimento em ações é um investimento de risco e rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Na realização de operações com derivativos, existe a possibilidade de perdas superiores aos valores investidos, podendo resultar em significativas perdas patrimoniais. A Sociedade poderá exercer atividades complementares relacionadas aos mercados financeiro, securitário, de previdência e capitalização, desde que não conflitem com a atividade de assessoria de investimentos, podendo ser realizada por meio da pessoa jurídica acima descrita ou por meio de pessoa jurídica terceira. Todas as atividades são prestadas mantendo a devida segregação e em cumprimento ao quanto previsto nas regras da CVM ou de outros órgãos reguladores e autorreguladores. Para informações e dúvidas sobre produtos, contate seu assessor de investimentos. Para reclamações, contate a Ouvidoria da XP pelo telefone 0800 722 3730.

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