Política de Privacidade e Termos de Uso

Política de Privacidade e Proteção de Dados

Esta Política explica como a SAFE – Assessor de Investimentos Ltda. (“Safe”, “nós”), CNPJ 10.848.792/0001-02, trata os dados pessoais coletados em safeinvestimentos.me, safeinvestimentos.com.br e nos demais pontos de contato: WhatsApp, formulários do Facebook e do Instagram, landing pages, e-mail, eventos e redes sociais.

Seguimos a Lei Geral de Proteção de Dados (Lei 13.709/2018), o Marco Civil da Internet (Lei 12.965/2014) e o Código de Defesa do Consumidor (Lei 8.078/1990). Ao usar nossos canais, você declara ciência desta Política.

1. Controlador e Encarregado (DPO)

Controlador: SAFE – Assessor de Investimentos Ltda., CNPJ 10.848.792/0001-02
Endereço: Avenida Itália, 417, Sala 502, Bairro São Pelegrino, CEP 95010-040, Caxias do Sul – RS
Encarregado pela Proteção de Dados (DPO): lgpd@safeinvestimentos.com.br

Nos serviços de assessoria de investimentos prestados a clientes da XP Investimentos, a Safe atua como operadora dos dados, seguindo as instruções e as políticas de segurança da XP Investimentos, que é a controladora nesses casos.

2. Quais dados coletamos

2.1. Dados que você nos informa

• Identificação e contato: nome, e-mail, telefone ou WhatsApp, cidade e estado.
• Perfil de investimento: faixa de patrimônio ou de investimento, objetivos e preferências de atendimento.
• Informações patrimoniais e familiares, quando você solicita uma simulação (por exemplo, de sucessão patrimonial ou holding familiar): estado de residência, valores aproximados de imóveis, empresas e aplicações, renda de aluguéis, estado civil e número de herdeiros. Esses dados podem ser informados em faixas e não exigem documentos.
• Mensagens trocadas por WhatsApp, e-mail e formulários, incluindo áudios e arquivos que você enviar.
• Em processos seletivos: dados de currículo, formação, experiência e certificações.

2.2. Dados coletados automaticamente

Endereço IP, data e hora de acesso, dispositivo, navegador, páginas visitadas, origem do tráfego, cookies e identificadores on-line.

2.3. Formulários de anúncios do Meta (Lead Ads)

Se você preencher um formulário no Facebook ou no Instagram, recebemos os dados que você autorizou nesse ambiente, conforme as políticas do Meta.

3. Para que usamos seus dados e bases legais

• Atendimento e resposta às suas solicitações, incluindo envio de materiais, simulações e diagnósticos. Base legal: procedimentos preliminares a contrato, a seu pedido (art. 7º, V) e legítimo interesse (art. 7º, IX).
• Prestação dos serviços de assessoria de investimentos. Base legal: execução de contrato (art. 7º, V).
• Cumprimento de obrigações legais e regulatórias, inclusive normas da CVM e de prevenção à lavagem de dinheiro. Base legal: obrigação legal ou regulatória (art. 7º, II).
• Comunicações e conteúdos sobre investimentos por WhatsApp, e-mail e redes sociais. Base legal: consentimento (art. 7º, I) ou legítimo interesse (art. 7º, IX), com opção de descadastro a qualquer momento.
• Segurança, prevenção a fraudes, auditoria e melhoria dos serviços. Base legal: legítimo interesse (art. 7º, IX).
• Métricas e publicidade (cookies, analytics e públicos personalizados). Base legal: consentimento (art. 7º, I), quando exigido.
• Defesa em processos judiciais, administrativos ou arbitrais. Base legal: exercício regular de direitos (art. 7º, VI).
• Processos seletivos. Base legal: procedimentos preliminares a contrato (art. 7º, V).

4. Atendimento automatizado e simulações

Parte do primeiro atendimento pelo WhatsApp é feita com apoio de ferramentas de automação e de inteligência artificial, que organizam as informações que você envia, transcrevem áudios e geram simulações em PDF a partir dos dados informados. As simulações são estimativas educativas, baseadas em alíquotas e custos médios de mercado, e não constituem consultoria jurídica, contábil ou tributária.

Com base nas informações fornecidas, também priorizamos o retorno da equipe de especialistas. Você pode, a qualquer momento, pedir para falar com uma pessoa da equipe e solicitar a revisão de decisões tomadas unicamente com base em tratamento automatizado (art. 20 da LGPD).

5. Compartilhamento com terceiros

Compartilhamos apenas os dados estritamente necessários, com:

• A XP Investimentos, nos serviços de assessoria prestados a clientes XP.
• Fornecedores que apoiam nossas atividades: hospedagem e infraestrutura, e-mail e produtividade, CRM e automação de marketing, plataformas de atendimento e mensageria (incluindo WhatsApp Business), ferramentas de automação e de inteligência artificial, mídia e captação (Meta e Google) e analytics (como Google Analytics e Google Tag Manager).
• Autoridades públicas, quando exigido por lei ou ordem judicial.

A Safe não vende nem comercializa dados pessoais. Para saber com quais empresas seus dados foram compartilhados, escreva para lgpd@safeinvestimentos.com.br.

6. Transferência internacional

Alguns fornecedores podem armazenar ou processar dados fora do Brasil. Nesses casos, adotamos medidas para garantir nível de proteção adequado, como cláusulas contratuais, conforme a LGPD.

7. Retenção e descarte

Mantemos os dados pelo tempo necessário ao atendimento, à prestação dos serviços, ao cumprimento de obrigações legais e regulatórias e ao exercício de direitos. Depois disso, os dados são eliminados ou anonimizados, salvo quando a lei exigir sua conservação.

8. Segurança da informação

Adotamos medidas técnicas e administrativas para proteger os dados contra acessos não autorizados e situações acidentais ou ilícitas, como controle e restrição de acesso por função, softwares atualizados, antivírus e firewall, treinamento da equipe em LGPD e observância das políticas de segurança da XP Investimentos. Nenhuma transmissão pela internet é totalmente segura, mas trabalhamos continuamente para reduzir os riscos.

9. Seus direitos como titular

Você pode solicitar, a qualquer momento: confirmação da existência de tratamento; acesso aos dados; correção de dados incompletos, inexatos ou desatualizados; anonimização, bloqueio ou eliminação de dados desnecessários ou tratados em desconformidade com a LGPD; portabilidade; eliminação dos dados tratados com consentimento; informação sobre compartilhamentos; informação sobre a possibilidade de não consentir e suas consequências; revogação do consentimento; revisão de decisões automatizadas; e oposição a tratamento irregular. Você também pode apresentar reclamação à Autoridade Nacional de Proteção de Dados (ANPD).

Envie seu pedido para lgpd@safeinvestimentos.com.br com o assunto “Direitos do titular – LGPD”, ou procure atendimento presencial em nossa sede.

10. Cookies

Cookies são pequenos arquivos salvos no seu navegador. Usamos cookies:

• Necessários: funcionamento e segurança do site.
• Funcionais: lembrar preferências.
• Analíticos: estatísticas de uso, para melhorar o site.
• Publicidade: medir e personalizar anúncios (Meta e Google), quando consentido.

Você pode gerenciar ou bloquear cookies nas configurações do seu navegador. Bloquear cookies necessários pode afetar o funcionamento do site.

11. Comunicações por WhatsApp e e-mail

Ao informar seu telefone ou e-mail, ou ao iniciar uma conversa conosco, poderemos contatá-lo para atendimento, envio de materiais, simulações e informações sobre nossos serviços. Para não receber novas mensagens, responda “SAIR” ou escreva para lgpd@safeinvestimentos.com.br.

12. Crianças e adolescentes

Nossos canais não se destinam a menores de 18 anos. Se identificarmos dados de menores tratados sem a autorização exigida, providenciaremos a exclusão.

13. Alterações desta Política

Esta Política pode ser atualizada por razões legais, técnicas ou operacionais, e é revisada pelo menos uma vez por ano. A versão vigente estará sempre nesta página, com a data da última atualização.

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Termos e Condições de Uso

Ao acessar os sites e canais da Safe, você declara ter lido e concordado com estes Termos. Se não concordar, pedimos que não utilize os sites. Para usá-los, você declara ter 18 anos ou mais, ou estar devidamente autorizado por seus responsáveis legais.

1. Sobre os sites

Nossos sites trazem informações sobre a Safe, nossos serviços e conteúdos educativos sobre investimentos e planejamento patrimonial, além de canais para você falar conosco. Os serviços podem ser interrompidos por manutenção ou por motivos de força maior.

2. Conteúdo informativo, sem recomendação individual

Os conteúdos, materiais, carteiras, simulações e diagnósticos disponibilizados têm caráter informativo e educativo. Não constituem recomendação individual de investimento, oferta de valores mobiliários, nem consultoria jurídica, contábil ou tributária. Decisões de investimento e de planejamento patrimonial devem considerar o seu perfil (suitability) e, quando for o caso, a análise de profissionais habilitados.

A Safe é empresa de assessoria de investimento registrada na Comissão de Valores Mobiliários na forma da Resolução CVM 178/23 e mantém contrato de distribuição de produtos financeiros com a XP Investimentos CCTVM S.A. O assessor de investimento não pode administrar ou gerir o patrimônio de investidores. Investimentos envolvem riscos, e rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura.

3. Propriedade intelectual

Todo o conteúdo dos sites (textos, marcas, imagens, materiais e layouts) pertence à Safe ou é usado com autorização. É proibido copiar, reproduzir, alterar, distribuir ou comercializar esse conteúdo, total ou parcialmente, sem autorização expressa e por escrito da Safe.

4. Uso adequado

Você se compromete a fornecer informações verdadeiras e atualizadas quando solicitado e a não usar os sites para fins ilícitos ou que possam prejudicar a Safe ou terceiros. Abusos e violações podem ser denunciados pelo e-mail lgpd@safeinvestimentos.com.br.

5. Limitação de responsabilidade

Adotamos as medidas necessárias para manter os sites seguros e disponíveis, mas não garantimos que funcionem sem interrupções, erros ou falhas de segurança. A Safe não se responsabiliza por danos decorrentes do uso dos sites, de indisponibilidade temporária ou de decisões tomadas exclusivamente com base em conteúdos informativos ou simulações. Os sites podem conter links para páginas de terceiros, cujo conteúdo e cujas políticas são de responsabilidade desses terceiros.

6. Privacidade

O tratamento dos seus dados pessoais segue a Política de Privacidade apresentada nesta página.

7. Legislação aplicável

Estes Termos são regidos pela legislação brasileira. Se alguma disposição for considerada inválida, as demais continuam em pleno vigor.

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Fale conosco

SAFE – Assessor de Investimentos Ltda.
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Telefone: (54) 3025-2300
Privacidade e dados pessoais (DPO): lgpd@safeinvestimentos.com.br
Atendimento geral: contato@safeinvestimentos.com.br
Reclamações sobre produtos XP: Ouvidoria da XP, 0800 722 3730